Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Сроки исковой давности при оспаривании сделок во время банкротства». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Оспоримая сделка – это соглашение, недействительность которого признается решением суда. В общем случае оспорить можно договор, заключенный лицом, дееспособность которого ограничена, подписанный под влиянием заблуждения и пр.
Основания оспаривания сделок при банкротстве
Закон о банкротстве устанавливает специальные основания для присвоения сделке статуса недействительной в судебном порядке. Все ситуации, в которых ранее заключенные договоры в ходе банкротства могут счесть недействительными, условно можно разделить на две группы:
- Заключение подозрительных соглашений, которые изменяют состав конкурсной массы в сторону уменьшения. При этом можно оспорить практически любой договор, заключение которого привело к избавлению должника от имеющихся у него активов:
- продажа, дарение, обмен и пр.;
- брачный контракт, по которому супругу(е) переходят права на все имущество (или большую его часть), совместно нажитое во время брака и приобретенное должником до его заключения;
- соглашение о разделе имущества и пр.
- Действия, направленные на преимущественное погашение долга – если с одним из кредиторов должник рассчитался, а другие кредиторы не получили денег вообще. Дело в том, что права всех кредиторов, которым задолжал заемщик, считаются равными – поэтому и погашать долги нужно равномерно, перед каждым контрагентом, пусть и исполнить обязательства полностью не получится.
Что будет, если приобретатель имущества избавится от него до начала процедуры банкротства
Иногда цепочка действий, совершаемых с активами должника, состоит из нескольких звеньев. Человек, купивший имущество (получивший его в дар, в порядке обмена и т.д.) может передать его третьему лицу – продать, подарить и пр. Возникает вопрос – как оспорить такую сделку, и возможно ли ее оспорить вообще.
Практика показывает – оспорить можно любой договор, и даже в том случае, если имущество должника на момент его банкротства сменило несколько владельцев. При этом события могут развиваться в одном из следующих направлений:
- придется оспаривать все сделки, совершенные с имуществом – от самой первой до последующих, до тех пор, пока все участники цепочки не вернут себе те права, с которыми они вступали в договорные отношения;
- придется потребовать со второй стороны оспоренного соглашения не само имущество, которое было ей передано, а компенсацию его рыночной стоимости – в этом случае в состав конкурсной массы будет включен не актив, а эквивалентная ему дебиторская задолженность.
На что не стоит рассчитывать и почему не нужно хитрить
Часто должники ищут способы обойти закон или надеются, что АУ, которого они наймут, лояльно отнесется к анализу сделок и закроет глаза на подозрительные моменты. Объясним, почему это неправильная позиция:
- Если АУ не придаст значения сомнительным сделкам, оспаривания потребуют кредиторы. Они тоже нанимают юристов, которые тщательно исследуют финансовое положение заемщика и не упустят возможности вернуть деньги. К тому же для АУ намеренное игнорирование подозрительных сделок — риск получить претензию и самостоятельно выплачивать убытки. Ни один управляющий не пойдет на этот шаг.
- Если должник думает, что дальнейшая перепродажа имущества спасет от оспаривания сделки, это не так. Когда гражданин отчуждает родственнику/другу, к примеру, автомобиль, а тот перепродает машину третьему лицу, это не решает проблему. Последующие сделки будут оспорены, а покупатель должен вернуть деньги. У судьи сложится негативное мнение относительно должника и текущего дела о банкротстве.
Есть и другие распространенные способы, которыми «грешат» должники при подготовке к банкротству для исключения имущества из конкурсной массы:
- Пишут расписку, что якобы взяли в долг у друга под залог имущества. Вовремя деньги не вернули, друг подал в суд и по судебному решению забрал имущество. АУ и суд понимают, что реальность такой сделки стремится к нулю, поскольку в обычной жизни друзья не дают в долг под расписку и с заключением договора залога. Суд будет детально допрашивать кредитора: откуда у него деньги на займ, как фиксировали передачу денег, почему оформили расписку и договор залога.
- Передают собственность родственникам через раздел имущества, мировое соглашение и прочие цепочки. Но такие сделки не останутся без внимания АУ и, соответственно, не защищены от оспаривания. Вышестоящие судебные инстанции указывают на важность анализа таких цепочек для борьбы с фиктивным банкротством.
- Расторгают брак с целью вывести из конкурсной массы совместное имущество, оставить супругу-должнику долги, а второму — ценные вещи. Исходя из судебной практики, делить имущество перед банкротством не имеет смысла. Развод накануне процедуры вызовет подозрение, суд отменит любые сделки, ухудшающие положение кредиторов.
Ни один грамотный юрист по банкротству не посоветует должнику шутить с законом по нескольким причинам:
- вместо списания долгов, суд может привлечь к ответственности за фиктивное банкротство. В зависимости от тяжести преступления, предусмотрена административная или уголовная ответственность с наказанием до 6 лет тюрьмы;
- при наличии оснований может быть отменен вывод имущества за пределами 3-летнего срока давности;
- наличие сделок по передаче имущества — всегда риск попасть под подозрение АУ и суда, что повышает риск получить отказ в списании долгов.
В интересах должника не прятать имущество и не заключать фиктивные сделки, а быть предельно честным и сотрудничать с АУ и судом для максимальной компенсации задолженности
В каких случаях сделку нельзя оспорить?
Закон о банкротстве предусматривает ряд случаев, когда обжаловать сделки банкрота не представляется возможным. Одним из таких случаев является заключение сделки по результатам проведения торгов, на которые заявился хотя бы один участник.
Другой случай – когда сумма договора составляет не более 1% от активов должника и он был заключен в условиях обычной хозяйственной деятельности (ОХД).
ОХД трактуется Пленумом N 63 как заключение договоров, условия которых не отличаются от идентичных договоров, заключаемых лицом в течение длительного периода времени. Например, ежемесячные выплаты по договору аренды.
Не относятся к соглашениям, совершенным в условиях ОХД:
- выплаты, произведенные с большой задержкой;
- предоставление отступного;
- досрочный возврат кредита без разумных на то финансовых причин;
- зачет (определение ВС РФ от 17 мая 2016 года по делу N 302-ЭС15-18996).
Также в соответствии с Федеральным законом от 23 июня 2016 года N 222-ФЗ нельзя оспорить исполнение кредитного договора или обязательства по выплате налоговых платежей в следующих случаях:
- должник не имел долгов перед кредиторами, о которых было бы известно его контрагенту;
- данное обязательство было исполнено в соответствии с графиком платежей и в размере, установленном в кредитном договоре или налоговом законодательстве.
В чём смысл оспаривания сделок в банкротных делах?
Банкротство не наступает внезапно. Финансовое положение компании или человека ухудшается постепенно. Но даже если неплатежеспособность наступает внезапно (например, госорган накладывает крупный штраф за валютное нарушение), то потом начинаются суды, и у должника есть время, чтобы подготовиться к банкротству.
Что значит «подготовиться к банкротству»? Если мы говорим о недобросовестном должнике, то речь о том, чтобы вывести имущество. Зачем? Чтобы оно не досталось кредиторам. Ведь у должника можно взыскать только то, что у него есть. Вот недобросовестные должники (что фирмы, что граждане) и избавляются от имущества, чтобы оно не ушло кредиторам. Оспаривание сделок применяется и при банкротстве юридических лиц (компаний), и при банкротстве физических, то есть людей.
При этом, конечно, должники сохраняют контроль над имуществом. Они могут продать его своим родственникам или друзьям, чтобы формально у них этого имущества не было, а фактически они продолжали бы им владеть, пользоваться и извлекать из него прибыль.
Банкротную процедуру ведёт арбитражный управляющий. Он ищет такие «липовые» сделки, цель которых — оставить кредиторов ни с чем. И если он их находит, то он оспаривает эти сделки в Арбитражном суде.
Если Арбитражный суд приходит к выводу, что арбитражный управляющий прав, то он возвращает выведенное имущество должнику, и оно попадает в конкурсную массу. Далее оно продаётся на торгах, и вырученные средства уходят кредиторам.
Поэтому в ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» появилась глава III.1 «Оспаривание сделок должника».
Сделка с предпочтением – это сделка, которая влечет за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения их требований.
Закон содержит открытый перечень условий, при которых сделка может быть квалифицирована как сделка с предпочтением:
- сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки (абз.2 п.1 ст.61.3 Закона о банкротстве);
- сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки (абз.3 п.1 ст.61.3 Закона о банкротстве);
- сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами (абз.4 п.1 ст.61.3 Закона о банкротстве);
- сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством РФ о несостоятельности (банкротстве) (абз.5 п.1 ст.61.3 Закона о банкротстве).
Поскольку данный перечень является открытым, предпочтение может иметь место и в иных случаях.
Не любая сделка с предпочтением может быть признана недействительной. Имеет значение дата ее совершения.
Если сделка с предпочтением была совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение 1 месяца до этой даты, то такую сделку суд признает недействительной в любом случае (фактор добросовестности контрагента значения не имеет).
Если сделка с предпочтением совершена в течение 6 месяцев до принятия арбитражным судом заявления о признании, то суд признает ее недействительной, если:
- есть признаки, предусмотренные абз.2 и 3 п.1 ст.61.3 Закона о банкротстве (фактор добросовестности контрагента также значения не имеет);
либо
- установлено, что кредитору или иному лицу, в отношении которого совершена такая сделка, было известно о признаках неплатежеспособности или недостаточности имущества должника либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать такой вывод (фактор добросовестности контрагента значение имеет). Причем недобросовестность контрагента предполагается, пока он не доказал обратное.
В настоящее время уже наработана достаточно обширная практика оспаривания сделок с предпочтением. Так, суды признают недействительными:
- сделанное кредитором должника заявление о зачете (в том числе решение налогового органа о зачете);
- безакцептное списание банком денег со счета должника (в том числе на основании исполнительного листа);
- перечисление взыскателю в исполнительном производстве денежных средств, вырученных от реализации имущества должника;
- оставление за собой взыскателем в исполнительном производстве имущества должника или залогодержателем предмета залога;
- установление залога по ранее возникшим требованиям;
- мировое соглашение, утвержденное судом.
При оценке того, знал ли кредитор о признаках неплатежеспособности или недостаточности имущества должника, недостаточно одного факта того, что должник имел перед ним просроченную задолженность или что банк (или налоговый орган) имел финансовую отчетность должника. Необходимо наличие дополнительных доказательств недобросовестности кредитора.
При этом суды руководствуются следующей логикой: если сведения о введении той или иной процедуры банкротства опубликованы в ЕФРСБ, то считается, что контрагент должен был знать об этом, а значит и о том, что должник имеет признаки неплатежеспособности.
Суды не признают сделками, которые могут быть оспорены по правилам ст.61.3 Закона о банкротстве, акты сверок и иные действия, направленные на установление сложившегося в пользу кредитора сальдо взаимных предоставлений, так как отсутствует такой квалифицирующий признак как получение кредитором предпочтения (Определение Верховного Суда РФ от 29.01.2018 N 304-ЭС17-14946 по делу N А46-6454/2015).
Банкротство предприятия
Несмотря на то, что позиция о том, что погашение обязательства является банковской операцией, не в полной мере соответствует действующему законодательству, суды также руководствовались этим методом решения подобных споров. Подобная судебная практика, в том числе Высшего арбитражного суда РФ также многочисленна. Именно по этой причине можно говорить о том, что высшие суды, вместо формирования единообразия практики допустили ее разногласие.
Вопрос о понятии сделки не исчерпывает все проблемные элементы данных споров, хотя, безусловно, является наиболее интересной и важной составляющей. Но суды, рассматривая споры о признании сделок, совершенных должником недействительными в течение шести месяцев до подачи заявления о признании должника банкротом, также устанавливают лицо, которое может обратиться с исковым заявлением в суд. Так, п. 3 ст. 103 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» предусматривает, что с исковым заявлением о признании недействительной сделки должника может обратиться внешний управляющий и кредитор. Но указанные сделки могут быть оспорены и в процедуре конкурсного производства, что также предусмотрено ст. 129 Закона о банкротстве [2]. Однако эта норма является отсылочной, говоря о том, что конкурсный управляющий может оспорить сделки должника в соответствии с п. 3 ст. 103 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». Если ограничительно толковать данную норму, то в конкурсном производстве правом на оспаривание сделок должника обладает только конкурсный управляющий.Полномочия конкурсного кредитора в данном случае на подобные действия утрачиваются. Несмотря на такую коллизию, судебная практика выработала единое мнение по этому вопросу, разъяснив, что право на признание сделки должника в соответствии с п. 3 ст. 103 закона о банкротстве имеет не только конкурсный управляющий, но и кредитор. Так, например, Постановлением Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 22.12.2005г. по делу №А66-5903/2005 установлено что ООО «Кристалл-2003» обратилось в Арбитражный суд Тверской области с иском к МУП Максатихинского района о признании недействительных сделок о зачете встречных однородных требований [9]. В данном случае суд на возражения ответчика об отсутствии права на подачу данного искового заявления указал, что наличие у конкурсного управляющего предусмотренного п.3 ст. 129 закона о банкротстве права предъявлять иски о признании недействительными сделок, совершенных должником, в том числе по основаниям, предусмотренным ст. 103 названного закона, не исключает возможности предъявления иска и кредитором в случаях, предусмотренных п.3 названной статьи.
Более того, Постановление Пленума ВАС РФ №32 от 30.04.2009г. разъяснил, что правом на оспаривание сделок должника по основаниям, предусмотренным п.3 и 4 ст. 103 закона о банкротстве в период конкурсного производства обладают как конкурсный управляющий, так и конкурсные кредиторы [5].
В этой связи споры в отношении надлежащего истца по данному виду исков были прекращены.
Порядок признания сделок недействительными
Для того, чтобы признать сделку недействительной, заинтересованное лицо (кредитор или финансовый управляющий) обращается в суд с соответствующим заявлением.
Все заявления о признании недействительными сделок, совершенных должниками, подлежат рассмотрению в деле о банкротстве гражданина, то есть в арбитражном суде, независимо от состава лиц, участвующих в данной сделке. И зачастую при рассмотрении спора о признании сделки недействительной в качестве ответчиков и третьих лиц привлекаются обычные граждане, которым достаточно сложно отстаивать свою позицию в арбитражном суде.
При обращении в суд заинтересованное лицо должно указать основания, по которым оно считает сделку недействительной со ссылкой на нормы права, статьи законов, которые были рассмотрены нами ранее.
Рассмотрение заявления происходит в судебном заседании.
По итогам рассмотрения требований заинтересованного лица суд может либо удовлетворить заявление о признании сделки недействительной и, соответственно, применить последствия ее недействительности, например, возвратить в конкурсную массу должника какое-либо переданное им имущество, либо отказать в удовлетворении требования о признании сделки недействительной.
В пределах какого срока должны быть совершены сделки, чтобы их можно было признать недействительными
1. Если по сделке компания-должник получила намного меньшую сумму денег, чем она могла бы получить, исходя из рыночных условий (неравноценное встречное исполнение обязательств), то такая сделка считается подозрительной. Её можно оспорить, если она заключена в пределах 1 года до принятия судом иска о банкротстве либо после принятия этого заявления (пункт 1 статьи 61.2 закона «О банкротстве»).
2. Если сделка:
- совершалась с целью причинить вред кредиторам;
- этот вред действительно был причинён;
- другая сторона сделки знала, что есть цель причинить вред кредиторам;
Специальные основания для оспаривания
Это основания для подачи иска, применяемые только в рамках дела о банкротстве:
- Сделка оказалась неравноценной (ч.1 ст.61.2 закона о банкротстве): добро уплыло за бесценок или, напротив, было приобретено неплательщиком по слишком высокой цене. Подать иск по этому основанию разрешается как против сделок, совершенных во время процедуры банкротства, так и за предшествующий банкротству год.
- Сделка нанесла серьезный ущерб кредиторам (их хозяйству) и была спланирована намеренно (ч.2 ст.61.2 закона о банкротстве). Важный момент: контрагент знал о том, что имеет дело с несостоятельным банкротом и о том, что сделка нанесет материальный урон его кредиторам.
- Данное основание дает право оспорить сделки, совершенные в течение трех лет до банкротства.
- Когда при заключении сделки изменялась установленная законодательно для банкротства очередность погашения долгов. Могут быть оспорены сделки, заключенные в течение шести месяцев до начала банкротства, и во время банкротства.
Оспаривание кредитных договоров
Речь идет о кредитах, которые берет должник, не уведомляя о своем нахождении под банкротством кредитных специалистов банка. Он может сделать это, чтобы рассчитаться с кем-либо из очереди кредиторов в рамках банкротства, причем, нарушая очередность удовлетворения требований, установленную законом о банкротстве.
Незаконных схем с кредитами, которые заключаются в обход финуправа, существует немало. Сами кредиторы, фигурирующие в банкротстве, желая поскорее вернуть хотя бы часть своих денег, нередко предлагают должнику такие схемы, в тайне от других участников процедуры банкротства. Разумеется, у финансового управляющего, да и у остальных займодавцев возникнет масса вопросов, если сведения о подобных договорах всплывут при проверке.
Чтобы оспорить подобные контракты, займодавцы собираются на совет (собрание кредиторов), и совместно с менеджером по банкротству составляют ходатайство об аннулировании этих соглашений. В мотивировочной части ходатайства ссылаются на явные признаки подозрительности договора и факт того, что займодатель знал про банкротство, инициированное в отношении своего заемщика, и тем не менее дал в долг.
Предчувствуя приближение неплатежеспособности, собственники и участники бизнеса предпринимают меры по выводу активов. Способом защиты прав кредиторов является оспаривание управляющим банкрота подобных сделок.
Предлагаем нашим читателям ознакомиться с примерами судебной практики оспаривания сделок в сфере автобизнеса , которые предоставил Белявский С.Ч. судья экономического суда Гродненской области.
Закон Республики Беларусь “Об экономической несостоятельности (банкротстве)” (далее Закон о банкротстве) в статьях 109 и 110 содержит ряд оснований, при наличии которых сделки, заключенные перед банкротством, но до момента открытия в отношении должника конкурсного производства могут быть оспорены. Условно данные меры можно классифицировать по срокам давности на три основных вида:
со сроком давности 6 месяцев до начала производства по делу о банкротстве;
со сроком давности 1 год до начала производства по делу о банкротстве;
со сроком давности 3 года до начала производства по делу о банкротстве.
Начало производства по делу о банкротстве – это дата возбуждения судом, рассматривающим экономические дела, производства по делу об экономической несостоятельности (банкротстве), а не дата открытия в отношении должника конкурсного производства.
Положения статей 109 и 110 Закона о банкротстве устанавливают специальные основания для оспаривания управляющим сделок должника, совершенных в течение названных периодов.
Отчасти подходы судебной практики по применению данных норм были сформулированы в постановлении Президиума Высшего Хозяйственного Суда Республики Беларусь от 28.04.2010 № 14 “О некоторых вопросах признания недействительными сделок должника в деле об экономической несостоятельности (банкротстве)” (которое не является нормативным актом, однако может быть учтено для выработки единообразной судебной практики).
Требования о признании сделки недействительной являются неимущественными. Однако ее признание таковой само по себе не несет для кредиторов банкрота никаких выгод. Основной целью является возвращение должнику всего отчужденного по такой сделке. А это – применение последствий недействительности сделки, уже будет являться имущественным требованием. Таким образом по делу, в случае удовлетворительного решения с ответчика будут подлежать взысканию две пошлины – по требованию об оспаривании сделки – 20 базовых величин и по последствиям – в процентной величине от стоимости имущества, которое должно быть возвращено. Истцом по данным искам является управляющий по делу о банкротстве. Также иск может быть подан прокурором в интересах государства. Ответчиком по таким искам является вторая сторона оспариваемой сделки, либо виновное должностное лицо должника по требованиям о взыскании суммы выходного пособия, заработной платы и (или) иного вознаграждения. А если иск подан прокурором в интересах государства – то ответчиком может быть и сам должник.
Куда обращаться для оспаривания сделок банкрота
Заявление, поданное заинтересованным лицом о признании сделки не соответствующей закону, рассматривается в разных судебных заседаниях. Но оспаривать сделки при банкротстве юридического лица необходимо в том суде, который занимается основным разбирательством. То есть, заинтересованное лицо обращается в суд, который рассматривает вопрос о несостоятельности должника, чья сделка подвергается сомнению. Если заявитель обратится в другой АС, тот передаст дело согласно правилам подсудности.
Если должник до введения внешнего управления сам оспаривает сделку, то иск в зависимости от имеющейся ситуации передается в АС РФ, мировой или суд общей юрисдикции. При этом применяются общие основания, ведущие к признанию сделки недействительной.
Если иск передается любым лицом, кроме управляющего, то в зависимости от ситуации его можно отнести в мировой суд, общей юрисдикции, АС. При этом применяются общие основания, ведущие к признанию сделки недействительной.