Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Банкротство контрагента: топ-6 способов узнать о нём раньше». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Банкротство – финансовая несостоятельность должника, когда он не выполняет свои обязательства перед кредиторами, признанная уполномоченным государственным органом. Не каждая компания или человек считается банкротом, если не может выплатить задолженность. Для этого необходимо начать процесс банкротства, данные о котором будут занесены в реестр банкротов — ЕФРСБ.
Как подаются публикации о банкротстве в газете «Коммерсантъ»?
Подать материал на публикацию вправе арбитражный или финансовый управляющий. Он использует электронную почту, факсимильную печать или форму для онлайн-заполнения.
Сначала заполняется форма, после чего управляющий получает счет. Следующий шаг — загрузка нужных документов в скан-копиях. Оплатить объявление можно тоже онлайн. Отметим, что тексты оцениваются по площади, которую они занимают. То есть установлена плата за квадратный сантиметр. Узнать, во сколько обойдется публикация, можно прямо на сайте «Коммерсанта».
После подачи и оплаты управляющему остается только отслеживать статус поданного сообщения. Эта функция доступна после авторизации.
Так, для опубликования сведений необходимо приложить ряд документов. К ним относятся:
- постановление арбитражного суда;
- заявка на публикации;
- поручение на объявление сведений при торгах;
- чеки об оплате публикации;
- решение арбитражного суда о назначении управляющего в деле о банкротстве.
Как найти нужную информацию в Едином федеральном реестре банкротов
На первой странице официального сайта отображаются последние новости о применении различных процессов. Сообщения для удобства оформлены в табличном виде, где указаны:
- Название компании или данные о должнике;
- Время и дата размещения;
- Юридический адрес;
- Вид сообщения;
- Сведения об управляющем, нотариусе или операторе.
Чтобы подробнее узнать об определенном деле, надо нажать на интересующую вас ссылку. Таким образом, вы перейдете на следующую страницу, где узнаете остальную информацию.
Зачем требуется проверка юридического лица
Поскольку банкротство предполагает полную неплатёжеспособность, среди пострадавших в первую очередь сотрудники (если им не выплачивалась заработная плата) и кредиторы, перед которыми лицо не может выполнить обязательства, погасить задолженность. Для этих сторон проверка на банкротство организации нужна для того, чтобы вовремя заявить о своих требованиях и получить своё по закону. Если пропустить сроки, в реестр опоздавших могут внести, но в самый низ очереди, а это чревато многолетним и безрезультатным ожиданием.
Если заёмщик не сообщил о финансовых трудностях и не намерен добровольно возвращать долг, не имеет на это средств, требуется грамотная правовая защита. Чем раньше специалист соберёт документы, разработает тактику и примет меры, тем больше шансов на успешный исход для кредитора.
Проверить компанию на банкротство и долги нужно и до того, как заключать с ней договоры, чтобы убедиться в её финансовой стабильности, юридической чистоте. Не стоит пренебрегать мерами предосторожности на этапах согласования сделок, это убережёт от больших проблем, которые недобросовестные банкроты иногда инициируют преднамеренно. В первую очередь посмотрите сайт газеты «Коммерсантъ», реестр арбитражного суда и сделайте запрос в ФНС.
Каталог компаний Самары
Каждая компания каталога имеет свою страницу или отдельный сайт, созданный через конструктор Cataloxy, где расположена вся информация, которая может быть полезна потребителю: подробное описание деятельности, ссылки на сайты, телефоны и адреса. Отзывы и оценки клиентов помогут сориентироваться, и решить, стоит ли обращаться за помощью в данную компанию. Если у вас есть что добавить, вы можете написать отзыв, основанный на собственном опыте. Многие фирмы Самары публикуют свои новости, каталоги товаров и услуг, открытые вакансии или видео о своей продукции.
В каталоге также можно найти режим работы и расположение на карте. Связаться с представителями организаций можно не только по телефону, но и непосредственно через наш сайт: написать письмо, воспользовавшись специальной формой обратной связи, которая есть на страничке каждой компании. Чтобы не потерять нужную информацию воспользуйтесь функцией «Распечатать».
Проверить на банкротство физическое лицо через Единый Федеральный Реестр удобно по нескольким причинам:
- Это бесплатная возможность, и она доступна абсолютно всем россиянам без исключения.
- Сайт содержит данные как о частных гражданах, так и о корпоративных заемщиках, не способных расплатиться по взятым обязательствам.
- Представленная там информация максимально достоверна, ведь портал государственный и заполняется уполномоченными представителями арбитражных органов.
- Записи в ЕФРСБ вносятся только по факту оглашения приговора, но сразу же, как только его озвучивают, а не на стадии рассмотрения, как в газете. Такой подход позволяет избежать путаницы с неудовлетворенными исками, тогда как «Коммерсантъ» может дать объявление о статусе, оформить который у человека так и не получилось.
Ответственность за сокрытие банкротства
Информация о банкротствах и их стадиях обязательно подлежит своевременной публикации в официальном источнике – газете Коммерсантъ.
Уведомления об открытии конкурсного производства и назначении торгов должны появиться не позднее, чем через десять дней после того, как должник признан несостоятельным.
Информация о закрытия компании публикуется в течение двух месяцев с момента вынесения решения о ее ликвидации.
Освещение результатов наблюдения ведется на всем протяжении этого этапа банкротства.
Ответственность за соблюдение сроков возложена на финансового управляющего, а их нарушение влечет штрафную санкцию в сумме 5 тыс. руб.
До момента вынесения судебного решения разглашение каких-либо сведений о возможной несостоятельности физического или юридического лица запрещено законом.
Должнику, препятствующему деятельности управляющего в части публикации им объявлений в Коммерсанте, грозит строгое наказание – лишение свободы на срок до шести лет (статьи 195, 196 и 197 УК РФ) и крупные денежные штрафы.
Зачем нужна информация о разорении
Посмотреть сведения об организации сегодня довольно просто. Это во многом помогает инвесторам, бизнесменам, да и простым гражданам, уберегая их от совершения сделок с обанкротившейся фирмой. Для этого создан специальный реестр, где публикуются сведения.
Информация необходима не только для того, чтобы своевременно через арбитражный суд вернуть свои долги. Возможность узнать о репутации компании и ее финансовом крахе позволяет избежать заключения рисковых и заведомо убыточных сделок либо адекватно оценивать эти риски перед тем, как вкладывать деньги в такую фирму.
Взыскать долг с компании, если она банкрот — довольно сложно. Это занимает много времени, весь процесс признания компании банкротом может длиться около 4 лет. Поэтому важно узнать о том, в каком финансовом состоянии дела вашего должника, крайне важно.
Чем быстрее вы получите информацию о делах компании, тем быстрее успеете сделать следующие шаги по возврату средств.
Документы, необходимые для процедуры банкротства
Какие документы нужны, чтобы стать банкротом? Основные документы, необходимые для подачи заявки на признание несостоятельности физического лица – это сведения о состоянии имущества и обязательствах перед кредиторами.
Одним из обязательных этапов процедуры банкротства является опубликование информации о банкротстве в газете. Через какую газету можно опубликовать информацию о банкротстве? Коммерсантъ является наиболее популярным изданием в этой сфере.
Зачем нужна эта публикация? Она необходима для проверки кредиторами информации о банкроте и для привлечения к процедуре других кредиторов.
Кому нужна дополнительная информация о банкротстве? Юридическим лицам и организациям.
Как проверить данные о банкротстве? Способы проверки могут быть различными. Какие документы нужны для признания физического лица банкротом? Это зависит от стадии процедуры банкротства. Некоторые документы могут быть поданны через сайт суда.
- На первом этапе объявления о банкротстве необходимы сведения о состоянии имущества и обязательствах перед кредиторами.
- На следующем этапе необходимо опубликовать информацию о банкротстве в газете.
- После рассмотрения заявления судом нужны сведения о физическом лице и его обязательствах перед кредиторами.
Как узнать является ли организация банкротом
Банкротством считается обозначенная арбитражным судом полная недееспособность должника рассчитаться с кредиторами, которая проявляется в неисполнении денежных обязательств или обязательств по выплате обязательных платежей.
Закон «О банкротстве» (далее – Закон), а именно его 28 статья , говорит о том, что информация об экономической несостоятельности субъекта хозяйствования обязательно должна быть обнародована и включается в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (ЕФРС).
Информация о несостоятельности организации необходима в этих случаях:
- Готовится контракт с компанией. Перед его заключением имеет смысл проверить благонадежность контрагента.
- Принятие решения о продолжении сотрудничества.
- Выявление платежеспособности ЮЛ.
- Принятие решения о том, стоит ли предоставлять компании кредит.
Спасибо за информацию, теперь буду знать куда обращаться что-бы проверить юридические лица с признаками банкротства, а то развелось мошенников сейчас уйма. ЕФРСБ очень полезная штука, я и своим знакомым о нём расскажу.
Где и как можно получить сведения о банкротстве граждан и юридических лиц
Информация о несостоятельности организации необходима в этих случаях:
- Готовится контракт с компанией. Перед его заключением имеет смысл проверить благонадежность контрагента.
- Принятие решения о продолжении сотрудничества.
- Выявление платежеспособности ЮЛ.
- Принятие решения о том, стоит ли предоставлять компании кредит.
Осуществить проверку довольно просто. Простая процедура позволяет предотвратить сложности в дальнейшем.
Процесс проверки несостоятельности зависит от того, кто именно является банкротом. Между проверкой ФЛ и проверкой ЮЛ есть некоторые различия.
Проверка на банкротство особенно актуальна для кредитора компании. Если он вовремя узнает актуальные сведения, то сможет внести свое требование о взыскании долга в реестр кредиторов. На это отводится 60 дней с момента инициирования банкротства. Если лицо успеет в течение 30 дней, оно сможет участвовать в собрании кредиторов. Собрание организуется на первом этапе банкротства. На нем обсуждаются пути выхода из сложившейся финансовой ситуации.
Проверить состоятельность ЮЛ можно по косвенным признакам:
- Наличие арбитражных исков к организации. Если стоимость иска превышает доходы компании, то это свидетельствует о несостоятельности последней. Размеры исков рекомендуется сверять с балансом ЮЛ.
- Положительная кредитная история. Необходимо проверить соотношение долгов с уровнем дохода.
- Вывод имущества. Массовый вывод – это также причина насторожиться. Обычно эта процедура выполняется для оптимизации пассивов и активов. Последнее нужно при возникновении проблем с состоятельностью.
Существуют также эти косвенные признаки банкротства:
- Низкая балансовая стоимость юридического субъекта.
- Большая задолженность перед государством и кредиторами.
- Отсутствие или снижение прибыли.
- Подставное руководство.
- Смена руководства, вызывающая подозрения.
- Массовый адрес регистрации.
- ЮЛ не выполняет своих обязательств: не подает бухгалтерскую отчетность, не уплачивает налоги, срывает сроки платежей.
Контрагент может запрашивать справки о компании, проверять ее документы, изучать опубликованные сведения. Приведенную информацию можно узнать через Росстат, Статрегистр, Роспатент, Налоговую службу. Можно проверить, фигурирует ли организация в черном списке дисквалифицированных ЮЛ, в реестре недобросовестных поставщиков.
К СВЕДЕНИЮ! Если планируется крупная сделка, рекомендуется обратиться к платным ресурсам. Можно заказать специальные услуги по проверке контрагента.
Как узнать о банкротстве юридического лица
Как только вы узнали о начале процедуры банкротства контрагента, необходимо действовать быстро, так как в противном случае вы рискуете пропустить срок включения в реестр требований должника (РТК). Заявление о включении требования в РТК необходимо будет подать в арбитражный суд, где рассматривается дело о банкротстве контрагента. Перед тем как подать заявление, необходимо проанализировать ваше требование с акцентом на следующие важные составляющие:
- Основание задолженности. Удовлетворяются лишь денежные требования.
- Обеспечено ли ваше требование залогом. В этом случае вы будете иметь приоритет. Именно вы будете определять порядок реализации залогового имущества, а большая часть вырученных средств с реализации залогового имущества будет направлена на удовлетворение ваших требований.
- Требование должно быть реальным. Вы не должны входить с должником (контрагентом) в одну группу лиц, не являться аффилированным по отношению к нему или относиться к лицам, контролирующим должника. Указанный пункт особенно активно развивается последние годы посредством судебной практики и направлен на выявление «прикрывания» финансирования должника. Неустраненные контролирующим лицом разумные сомнения относительно того, являлось ли предоставленное им финансирование компенсационным, толкуются в пользу независимых кредиторов. В противном случае ваши требования суд может не включить в РТК или понизить в очередности (один из последних обзоров судебной практики: «Обзор судебной практики разрешения споров, связанных с установлением в процедурах банкротства требований контролирующих должника и аффилированных с ним лиц» (утв. Президиумом Верховного Суда РФ 29.01.2020).
Подготовьте документы, подтверждающие существования правоотношений с контрагентом. Если у суда будут сомнения в реальности, то вам понадобятся дополнительные доказательства реальности сделки.
Важно учитывать, что информация о банкротстве вашего контрагента актуальна для вас не только в случае, когда у вас существует действующий контракт, но и при наличии уже завершенных договоров.
Закон о банкротстве позволяет оспорить сделки должника за последние три года. Если суд установит причинение сделкой вреда кредиторам или преимущественное удовлетворение требований одного кредитора перед другими, то сделка будет признана недействительной, что грозит вам возвратом денежных средств по договору должнику и включению в РТК.
Что делать, если вы были активным контрагентом должника?
Необходимо провести ретроспективный due diligence сделок и обратить внимание на следующие ключевые акценты:
- вы знаете о неплатежеспособности или недостаточности имущества контрагента на дату заключения сделки;
- вы являетесь являетесь заинтересованным лицом по отношению к должнику;
- стоимость переданного имущества/принятых обязательств составляет 20 и более процентов от балансовой стоимости активов должника (контрагента);
- после совершения сделки по передаче имущества должник продолжает владеть/пользоваться или иным образом контролировать это имущество;
- сделка совершена с неравноценным встречным исполнением (не на рыночных условиях).
Если ваша сделка содержит хотя бы один из вышеуказанных признаков, то с высокой долей вероятности ее попытаются оспорить. В таком случае вам понадобятся доказательства реальности сделки и своей добросовестности. Таковыми могут являться первичные документы по договору, переписка с контрагентом, подтверждение перехода имущества. Куда сложнее обстоит дело с доказательством того, что ваш контрагент отвечал признакам неплатежеспособности на момент совершения сделки (например, наличие исполнительных производств). Именно во избежание этого нужно выполнять элементарную проверку контрагента, алгоритм которого описан в начале настоящего материала.
Можно ли проверить на банкротство
- Предъявление к компании арбитражных исков. Если их стоимость превышает доходы предприятия, то можно говорить о предстоящей потере платежной способности. Все сведения о размерах исков потребуется сравнить с балансом юридического лица.
- Высокий уровень ответственности перед банками. Проверить предприятие на банкротство можно, внимательно изучив его кредитную историю. Рекомендуется обратить внимание на соотношение задолженности и уровень доходов.
- Массовое выведение имущества .Если компания начинает выводить с баланса имущество, пытается оптимизировать структуру пассивов и активов, то это можно принять за тревожный сигнал.
- о том, когда была начала процедура, кто является инициатором процедуры;
- о каждой важной стадии процедуры, влекущей за собой признание лица несостоятельным субъектом;
- о деятельности управляющего, назначенного арбитражным судом;
- обо всех важных процессах, сопровождающих банкротство и признание неплатежеспособности.
Как узнать о банкротстве контрагента
Во-вторых, вы должны использовать возможность поучаствовать в первом собрании кредиторов. А для этого свои требования к должнику надо предъявить в течение тридцати календарных дней с даты опубликования сообщения о введении наблюдения. Именно первое собрание кредиторов может принять решение о введении финансового оздоровления, внешнего управления или об обращении в суд с ходатайством об открытии конкурсного производства. Кроме того, первое собрание образует комитет кредиторов и определяет кандидатуру арбитражного управляющего.
Банкротство должника значительно усложнит взыскание с него задолженности. Но если банкротство всё-таки начинается, в ваших интересах осведомиться об этом как можно быстрее. В этой статье мы рассмотрим вопрос, как узнать о банкротстве контрагента.
Судебное и внесудебное банкротство физлица сопровождается обязательными публикациями на определенных сайтах. Узнать онлайн о введенной процедуре или результате банкротства может любой желающий.
Успешно проведенное банкротство означает для должника списание долгов, а для кредиторов — потерю денег и лишение права требовать возврата задолженности в дальнейшем. Неудивительно, что официальными онлайн-ресурсами для размещения сведений о ходе банкротства регулярно пользуются:
- участники дела: должники и кредиторы, финансовые управляющие (ФУ);
- компании, желающие проверить, нет ли у нового контрагента финансовых проблем;
- банки, которые сомневаются, что физическое лицо указало правду в заявке на кредит;
- сотрудники фирмы, которая задерживает заработную плату;
- участники торгов, которые хотят участвовать в распродаже имущества банкрота и приобрести его собственность по выгодной цене.
Правило 6. Справки из диспансеров
Рекомендуется также запросить у продавца справки из наркологического и психоневрологического диспансеров, которые подтверждают, что он не состоит на учете в указанных учреждениях. «Данная информация необходима для исключения риска оспаривания сделки под предлогом того, что в момент ее совершения продавец находился в состоянии, когда не был способен осознавать свои действия», — пояснила юрист из «Инком-Недвижимости».
Однако сам по себе факт нахождения продавца на учете в психоневрологическом или наркологического диспансере не является однозначным поводом для отказа от сделки. В этом случае необходимо выяснить все обстоятельства, связанные с продажей квартиры: по какой причине она продается, приобретает ли собственник взамен другое жилье, где оно находится и т. д. «Кроме того, можно договориться о том, чтобы в день заключения сделки продавец прошел медицинское освидетельствование, благодаря чему врач мог бы оценить его состояние на предмет готовности к заключению сделки», — посоветовала Ольга Кладкова.