Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Что входит в понятие «Адрес массовой регистрации» и где он используется.». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Лицензию можно получить лишь при условии соблюдения определенных требований: наличие технической базы (помещения, оборудование, специальная документация); работников необходимой квалификации и специальности; системы производственного контроля; размер уставного капитала и др. Приводятся эти требования по каждому виду лицензируемой деятельности в отдельных Положениях, утверждаемых постановлениями Правительства.
Лицензионные требования
Например, лицензионные требования к перевозке пассажиров автотранспортом указаны в постановлении Правительства от 7 октября 2020 г. № 1616. Соискатель такой лицензии должен иметь:
- транспортные средства, соответствующие техническим требованиям для перевозки пассажиров и оснащенные аппаратурой спутниковой навигации ГЛОНАСС;
- помещения и оборудование для техобслуживания и ремонта транспортных средств;
- водителей транспортных средств, заключивших с ним трудовой договор или договор об оказании услуг, имеющих необходимые квалификацию и стаж работы, а также прошедших медицинское освидетельствование;
- специалиста, осуществляющего предрейсовый медицинский осмотр водителей транспортных средств или наличие договора с медицинской организацией или ИП, имеющими соответствующую лицензию.
С требованиями к выдаче лицензий по вашему виду деятельности вы можете ознакомиться, обратившись в соответствующий лицензирующий орган. Требования к получению лицензии на продажу алкоголя мы рассмотрим ниже, в отдельном разделе.
Ответственность за работу без лицензии
За нарушение законов о лицензировании предусмотрена административная ответственность:
- за деятельность без лицензии по статье 14.1 (п. 2) КоАП РФ: штраф для организаций от 40 до 50 тысяч рублей, для ИП – от 4 до 5 тысяч рублей, при этом допускается конфискация продукции, орудий производства и сырья;
- за деятельность с нарушением условий выданной лицензии по статье 14.1 (п. 3) КоАП РФ: штраф для организаций от 30 до 40 тысяч рублей, для ИП – от 3 до 4 тысяч рублей;
- за деятельность с грубым нарушением условий выданной лицензии по статье 14.1 (п. 4) КоАП РФ: штраф для организаций от 100 до 200 тысяч рублей, для ИП – от 4 до 8 тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до 90 суток.
Если при этом деятельность без лицензии причинила крупный ущерб гражданам, организациям, государству или принесла доход в крупном размере (более 1,5 млн. рублей), то возможно привлечение и к уголовной ответственности по статье 171 УК РФ – штраф до 300 тысяч рублей или арест до шести месяцев.
Лицензионные требования и условия
Отдельная глава проекта посвящена лицензионным требованиям и условиям, которыми являются:
- соблюдение законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, законодательства Российской Федерации об исполнительном производстве, законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также законодательства Российской Федерации о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком;
- исполнение вступивших в законную силу судебных актов по вопросам осуществления лицензируемого вида деятельности на рынке ценных бумаг;
- соответствие собственных средств лицензиата требованиям к собственным средствам профессиональных участников рынка ценных бумаг;
- соответствие органов управления и работников профессионального участника рынка ценных бумаг установленным Законом о рынке ценных бумаг и нормативными актами в сфере финансовых рынков требованиям. Так, в соответствии со ст. 10.1 Закона о рынке ценных бумаг членом совета директоров (наблюдательного совета), членом коллегиального исполнительного органа, единоличным исполнительным органом, руководителем филиала профессионального участника рынка ценных бумаг, руководителем службы внутреннего контроля, контролером профессионального участника рынка ценных бумаг, должностным лицом, ответственным за организацию системы управления рисками (руководителем отдельного структурного подразделения, ответственного за организацию системы управления рисками), руководителем структурного подразделения кредитной организации, созданного для осуществления деятельности профессионального участника рынка ценных бумаг, или руководителем отдельного структурного подразделения профессионального участника рынка ценных бумаг в случае совмещения указанным профессиональным участником профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг не могут являться:
- лица, которые осуществляли функции единоличного исполнительного органа финансовых организаций в момент совершения этими организациями нарушений, за которые у них были аннулированы (отозваны) лицензии на осуществление соответствующих видов деятельности, или нарушений, за которые было приостановлено действие указанных лицензий и указанные лицензии были аннулированы (отозваны) вследствие неустранения этих нарушений, если со дня такого аннулирования (отзыва) прошло менее трех лет. При этом под финансовой организацией для целей настоящего Федерального закона понимаются профессиональный участник рынка ценных бумаг, клиринговая организация, управляющая компания инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, специализированный депозитарий инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, акционерный инвестиционный фонд, кредитная организация, страховая организация, негосударственный пенсионный фонд, организатор торговли;
- лица, в отношении которых не истек срок, в течение которого они считаются подвергнутыми административному наказанию в виде дисквалификации;
- лица, имеющие неснятую или непогашенную судимость за преступления в сфере экономической деятельности или преступления против государственной власти;
- наличие у лицензиата единоличного исполнительного органа, для которого работа у лицензиата является основным местом работы;
- наличие у лицензиата не менее одного контролера, для которого работа у лицензиата является основным местом работы;
- наличие системы мер управления рисками профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, соответствующей базовому стандарту по управлению рисками саморегулируемой организации.
- обеспечение лицензиатом возможности для осуществления лицензирующим органом надзорных полномочий, а также представление лицензиатом в лицензирующий орган полной и достоверной информации, в том числе в ходе проведения проверки этого лицензиата;
- представление полной информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится лицензиат, в виде списка, составленного по образцу Приложения 1 к Положению, схемы взаимосвязей лицензиата и лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится лицензиат, составленной по образцу Приложения 2 к Положению. Список и схема представляются в электронном виде в формате pdf не позднее пяти рабочих дней, следующих за отчетным кварталом.
Лицензирование деятельности
Деятельность на рынке ценных бумаг осуществляется на основе лицензии. Лицензирование профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг основано на специальных понятиях и определениях. Лицензированиеустанавливает порядок и условия выдачи, продления, замены лицензии на осуществление различных видов профессиональной деятельности, получения дубликата лицензии, а также в случае прекращения действия лицензии.
Лицензия —специальное разрешение на осуществление конкретного вида деятельности при обязательном соблюдении лицензионных требований и условий, выданное лицензирующим органом юридическому или физическому лицу;лицензируемый вид деятельности —вид деятельности, на осуществление которого на территории Российской Федерации требуется получение лицензии; лицензирование —мероприятия, связанные с предоставлением лицензий, переоформлением, аннулированием, приостановлением и возобновлением действия лицензий и контролем за соблюдением требований и условий, выполнение которых обязательно при осуществлении лицензируемого вида деятельности.
Основными принципамиосуществления лицензирования являются:
-
обеспечение единства экономического пространства на территории страны;
-
установление лицензируемых видов деятельности;
-
установление порядка лицензирования;
-
установление лицензионных требований и условий;
-
гласность и открытость лицензирования;
-
соблюдение норм законности.
К требованиям и условиям лицензирования деятельности на рынке ценных бумаг, которые предусматривают неукоснительное соблюдение порядка получения лицензии и предоставления необходимых документов, относятся требования относительно величины собственного капитала профессионального участника и условия совмещения различных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
Профессиональные участники рынка ценных бумаг
юридические лица, в том числе кредитные организации, а также граждане (физические лица), зарегистрированные в качестве предпринимателей, которые осуществляют виды деятельности, указанные в главе 2 настоящего Федерального закона.
Федеральный закон от 22.04.96 N 39-ФЗ, ст.2 кредитные организации, а также граждане (физические лица), зарегистрированные в качестве предпринимателей, осуществляющие следующие виды деятельности: брокерскую; дилерскую; по управлению ценными бумагами; клиринговую; депозитарную; по ведению реестра владельцев ценных бумаг. К П.у.р.ц.б.
относятся, как правило, коммерческие организации и граждане-предприниматели: брокеры, дилеры, управляющие, клиринговые организации, регистраторы, депозитарии, расчетные организации и биржи, за исключением бирж, являющихся по закону некоммерческими организациями.
АЛ. Александров согласно Закону РФ от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» юридические лица, в том числе кредитные организации, а также граждане (физические лица), зарегистрированные в качестве предпринимателей, которые осуществляют следующие виды деятельности: брокерскую, дилерскую, по управлению ценными бумагами, по определению взаимных обязательств (клиринг), депозитарную деятельность, по ведению реестра владельцев ценных бумаг, по организации торговли на рынке ценных бумаг.
Все виды такой деятельности осуществляются на основании специального разрешения-лицензии (профессионального участника рынка ценных бумаг, на осуществление деятельности по ведению реестра, лицензии биржи фондовой), выдаваемой ФКЦБ или уполномоченными ею органами на основании генеральной лицензии. Органы, выдавшие лицензии, контролируют деятельность П.у.р.ц.б. и принимают решение об отзыве выданной лицензии при нарушении законодательства РФ о ценных бумагах. Кредитные организации осуществляют профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг в порядке, установленном для П.у.р.ц.б.
Депозитарии работают на основании заключённого соглашения.
Они оказывают услуги, касающиеся ценных бумаг и их хранения: проводят расчёты по сделкам, сопровождают переход права владения акциями и облигациями.
Отдельный вид деятельности — ведение реестра тех, кто является владельцем активов. Держатели реестра — регистраторы. Их функция заключается в поддержании сведений в актуальном состоянии. Держатель собирает информацию, анализирует её, обрабатывает, затем заносит в реестр. Право на такую деятельность есть только у юрлиц. По требованию держатель предоставляет информацию собственникам акций, облигаций, иных бумаг.
Есть ограничение на торговлю: если в реестре есть сведения о собственниках акций какого-либо эмитента, торговать ими регистратор не вправе.
Данные, которые содержатся в перечне:
- сведения о владельцах;
- количество ценных бумаг, принадлежащих каждому;
- подробные характеристики активов (номинальная стоимость, категория).
Сведения могут предоставляться в электронном и бумажном варианте.
Перечень работ, выполняемых в рамках этого вида деятельности:
- ведение специального журнала, в котором фиксируются входящие и исходящие документы;
- контроль счетов лиц, ранее внесённых в реестр;
- ведение журнала с данными о совершённых операциях;
- учёт сертификатов на облигации и акции;
- сохранение всей первичной отчётности, на основании которой в перечень вносятся изменения.
Раскрытие информации профессиональным участником рынка ценных бумаг
В России деятельность профессиональных участников рынка ценных бумаг регулируется нормативно-правовыми актами.
Контроль выполняется Центробанком. Работа на биржевом и внебиржевом рынках подлежит лицензированию.
Центральный регулятор выдаёт организациям лицензии двух видов:
- на право проведения торгов;
- для подтверждения того, что владелец лицензии является профессиональным участником рынка ценных бумаг.
Это основное, что нужно знать о категориях субъектов, кто хочет стать инвестором или трейдером. В России и некоторых других странах к профессиональным участникам рынка ценных бумаг причисляют банки. В РФ их деятельность лицензирует и контролирует Центробанк.
Лицензия – это подтверждение права заниматься конкретным видом профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг: быть брокером, дилером, управляющим, депозитарием или держателем реестра.
Если я хочу быть, например, и дилером, и брокером одновременно, мне придется пройти процедуру лицензирования дважды и получить, соответственно, два документа. Но есть и хорошая новость: данные документы не ограничены сроком действия.
Виды лицензий зависят от того, на что направлены мои намерения. Если я хочу совершать сделки от имени клиента и за его счет, то должен получить лицензию на занятие профессиональной брокерской деятельностью.
Когда моя задача – совершить сделку купли-продажи ценных бумаг от своего имени и за свой счет, то я подам на получение лицензии на занятие дилерской деятельностью.
11 мая 2017 г. Банк России изменил требования к собственным средствам профучастников рынка, которые теперь рассчитываются по формуле: МРСС = X * ДК, где МРСС – минимальный размер собственных средств; X – постоянная величина, что равна 2 000 000 рублей (кроме депозитариев); а ДК – добавочный коэффициент, представленный в таблице:
| Вид профессиональной деятельности | Коэффициент | Итоговая сумма (руб.) |
| Участник РЦБ – брокер, не обладающий правом использовать деньги клиента в своих интересах | 1,5 | 3 000 000 |
| Для брокеров, имеющих лицензию профессионального участника рынка. Брокер, заключающий сделки, базисный актив которых – товар и ничего более. | 2,5 | 5 000 000 |
| Остальные брокеры | 7,5 | 15 000 000 |
| Дилеры | 1,5 | 3 000 000 |
| Управляющие | 2,5 | 5 000 000 |
| Депозитарии российских депозитарных расписок | 100 | 200 000 000 |
| Расчетные депозитарии | 125 | 250 000 000 |
| Депозитарии инвестиционных, паевых и негосударственных пенсионных фондов | 40 | 80 000 000 |
| Остальные депозитарии | 7,5 | 15 000 000 |
| Регистраторы | 50 | 100 000 000 |
Уважаемый пользователь!
Убедитесь, что NCALayer запущен/установлен и повторите попытку.
Приказ Федеральной службы по финансовым рынкам
от 20.04.2005 № 05-17/пз-н «Об утверждении Положения о специалистах финансового рынка»
Квалификационные требования, предъявляемые к лицам, указанным в пунктах 1.1 — 1.2 приложения № 1 к Положению, не распространяются на кредитные организации.
Положение О Специалистах Финансового Рынка устанавливает: квалификационные требования к специалистам финансового рынка — работникам, работающим в организации — профессиональном участнике рынка ценных бумаг, организации, осуществляющей деятельность по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, или организации, осуществляющей деятельность специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов (далее — организация, осуществляющая деятельность на финансовом рынке), либо организации, намеревающейся осуществлять деятельность на финансовом рынке в случае, если этой организацией направлено соответствующее заявление в Федеральную службу по финансовым рынкам (далее — Федеральная служба);
порядок ведения реестра аттестованных лиц (далее — Реестр); порядок и основания аннулирования квалификационных аттестатов; порядок раскрытия информации, содержащейся в Реестре.
Специалисты финансового рынка должны удовлетворять следующим квалификационным требованиям:
1. наличие квалификационного аттестата по специализации, соответствующей виду деятельности на финансовом рынке, осуществляемому организацией, в которой работает указанное лицо;
2. наличие квалификационного аттестата по специализации, соответствующей виду деятельности на финансовом рынке, осуществляемому организацией, которая является основным местом работы указанных лиц, — для лиц, предусмотренных в разделе II приложения № 1 к настоящему Положению
3. наличие высшего образования;
4. отсутствие факта аннулирования квалификационного аттестата, если с даты аннулирования прошло менее трех лет.
В случае если организация осуществляет несколько видов деятельности на финансовом рынке либо собирается осуществлять и этой организацией направлено соответствующее заявление в Федеральную службу, то:
1. лица, указанные в пунктах 1.1 — 1.3 приложения № 1 к настоящему Положению, должны иметь квалификационный аттестат по специализации в области финансового рынка, соответствующей одному из видов деятельности организации на финансовом рынке;
2. контролер должен иметь квалификационные аттестаты, обеспечивающие соответствие указанных в них специализаций в области финансового рынка всем видам деятельности организации на финансовом рынке.
Для учета и контроля выданных квалификационных аттестатов Федеральная служба ведет Реестр.
Данные об аттестованных лицах и выданных квалификационных аттестатах (дубликатах квалификационных аттестатах) вносятся в Реестр Федеральной службой после выдачи квалификационного аттестата (дубликата квалификационного аттестата).
Федеральная служба принимает решение об аннулировании квалификационного аттестата аттестованного лица в случае неоднократного или грубого нарушения им законодательства Российской Федерации о ценных бумагах.
В случае аннулирования квалификационного аттестата Федеральная служба в срок, не превышающий 10 рабочих дней с даты принятия указанного решения, уведомляет об этом лицо, у которого был аннулирован квалификационный аттестат.
Перечень специалистов финансового рынка:
I. Лица, осуществляющие руководство текущей деятельностью организации, осуществляющей деятельность на финансовом рынке: лицо, которое в соответствии с законом или учредительными документами организации выполняет функции единоличного исполнительного органа организации, осуществляющей деятельность на финансовом рынке, заместитель единоличного исполнительного органа организации, осуществляющей деятельность на финансовом рынке, руководитель (заместитель руководителя) структурного подразделения организации, в должностные обязанности которого входит непосредственное осуществление деятельности на финансовом рынке, включая структурное подразделение организации, осуществляющее функции внутреннего учета в данной организации.
II. Контролер — работник организации, осуществляющей деятельность на финансовом рынке, отвечающий за осуществление внутреннего контроля такой организацией.
Лицензия ФСФР на брокерскую деятельность
Брокеры и брокерские фирмы проводят различные финансовые операции с ЦБ в интересах и по поручению своих клиентов. Работа осуществляется на основе Договора. Это может быть либо договор комиссии, либо договор поручения.
Как было сказано выше, брокеры имеют право вести свою деятельность только на основе лицензии. Она может быть выдана, как частному лицу, так и компании. Главное условие для успешного прохождения лицензионной процедуры – соответствие будущего брокера всем требованиям Федеральной службы по финансовым рынкам.
Брокеры проводит сделки за счет своих клиентов, и выступают на рынке от их лица.
Как правило, брокерские компании получают лицензии на осуществление брокерской и дилерской деятельности, а также управляют ценными бумагами (для чего также необходима отдельная лицензия).
Наша юридическая компания всегда рада помочь вам получить нужную лицензию.
Брокерская и дилерская деятельность
Брокерская деятельность — это совершение сделок на рынке ценных бумаг за счет клиента. Сделки могут осуществляться как от имени клиента, так имени брокера. За эту деятельность брокер получает от клиента оговоренное комиссионное вознаграждение. Профессиональный участник рынка, осуществляющий эту деятельность, называется брокером.
Брокером может быть как компания, имеющая различную организационно-правовую форму, но зарегистрированная как юридическое лицо, так и индивидуальный предприниматель (т. е. физическое лицо) без образования юридического лица, но и те, и другие должны иметь лицензии на право заниматься этим видом деятельности.
Брокер может совмещать свою работу с другими видами профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг (дилерской, депозитарной и управлением ценными бумагами), но он не может одновременно работать ни на каком другом рынке, кроме рынка ценных бумаг. Чаще всего брокеры совмещают свою деятельность с финансовым консультированием на рынке ценных бумаг. Консультации в основном даются по вопросам разработки вексельных программ, выбора держателя реестра акционеров, создания и поддержания имиджа на рынке.
В обязанности брокера входит исполнение поручений клиента, подготовка и проведение всех процедур по регистрации и оформлению сделок. Отношения с клиентом строятся на основе специальных договоров: договора поручения, договора комиссии и договора агентирования. Кроме того, при совершении акта купли-продажи ценных бумаг брокеру приходится еще заключать договор на эту сделку.
Ведение реестра и депозитарная деятельность
В процессе оборота ценных бумаг на рынке необходимо обеспечивать четкий контроль за их движением и обязательно сохранность. Эти проблемы решают профессиональные участники рынка — регистраторы и депозитарии. Все эмиссионные ценные бумаги выпускаются в двух формах — документарной и бездокументарной. Ценные бумаги на предъявителя всегда существуют только в документарной форме, и их владельцев не обязательно регистрировать, вести их реестр. Любой владелец этой бумаги получает все права, если он предъявляет данную бумагу, и может требовать от эмитента исполнения обязательств по ней. Именные ценные бумаги обязательно регистрируются, на них ведется реестр владельцев, фактически в процессе регистрации у держателя реестра фиксируются права данного владельца. Таким образом, деятельность регистратора заключается в ведении реестров владельцев ценных бумаг и удостоверении их прав. Если раскрыть их деятельность более подробно, то регистраторы занимаются сбором, фиксацией, обработкой и хранением сведений о владельцах ценных бумаг и их собственности. Кроме того, они предоставляют имеющиеся у них данные в оговоренных законом и договорами случаях.
В качестве регистратора, или реестродержателя, выступает юридическое лицо, которое по договору с эмитентом осуществляет деятельность по ведению реестра. В отдельных случаях, если число владельцев именных ценных бумаг не превышает 500 человек (а если речь идет об акциях, то не больше 50), реестр может вести сам эмитент, в противном случае реестр ведет специализированная организация, обязательно являющаяся юридическим лицом и имеющая лицензию на ведение регистрации именных ценных бумаг. Регистратор является профессиональны участником рынка, но он не может совмещать свою деятельность ни с какими другими видами деятельности на рынке ценных бумаг.
Реестр владельцев ценных бумаг — это список зарегистрированных владельцев с указанием количества, номинальной стоимости и категории ценных бумаг, которыми они владеют. Он составляется на любую установленную дату и позволяет иметь все необходимые сведения для фиксации и удостоверения прав владельцев. Эмитент, поручивший ведение реестра регистратору, один раз в год может требовать предоставления реестра за вознаграждение, сумма которого не должна превышать затрат на его составление, а регистратор обязан предоставить реестр за эту сумму. В других случаях предоставление реестра возможно, но за специально оговоренную договором сумму.
Регистрация владельцев предусматривает возможность существования двух их видов: истинных владельцев ценных бумаг и номинальных держателей ценных бумаг. В качестве номинального держателя могут быть зарегистрированы депозитарии, брокеры, дилеры. К ним не переходит право собственности на ценные бумаги, они могут пользоваться всеми правами, предоставляемой бумагой, и осуществлять все необходимые операции только при наличии распоряжения от реального владельца. Существование таких держателей возникает в тех случаях, когда истинный владелец бумаг хочет скрыть свою собственность, или для облегчения работ по клирингу и расчетам на рынке ценных бумаг. В последнем случае возникает возможность проведения множества сделок между участниками рынка без перерегистрации прав собственности, так как бумаги зарегистрированы на их держателя и по поручению собственника он может вести операции купли-продажи этих бумаг. Кроме того, система номинальных держателей необходима для организации торговой системы, поскольку одни регистраторы не могут оперативно списывать и зачислять все количество обращающихся ценных бумаг. Номинальный держатель обязан обеспечить владельцу получение всех полагающихся ему вып и по требованию владельца перерегистрировать бумагу на его имя.
В ходе ведения реестра регистратор открывает счета эмитенту и зарегистрированному лицу. Эмитенту открываются эмиссионный счет, на который зачисляются все бумаги в ходе размещения, конвертации и погашения, и лицевой счет, учитывающий все бумаги, которые эмитент выкупает за свой счет. Зарегистрированному лицу открывается только лицевой счет, где учитываются все принадлежащие ему бумаги.
Таким лицом может быть физическое или юридическое лицо, в том числе номинальный держатель или доверительный управляющий.
Открытие лицевого счета доверительному управляющему возможно только при предоставлении копии лицензии на доверительное управление и договора, заключенного с клиентом, по доверительному управлению его ценными бумагами.
В этом случае бумаги со счета владельца переписываются на счет доверительного управляющего, которому предоставляется право распоряжаться ценными бумагами, получать по ним доходы, иметь право голоса при участии в собраниях акционеров на срок действия договора. Но вся выгода и доходы от управления принадлежат владельцу, управляющий может удержать только комиссию.
В практике возможны случаи, когда ценные бумаги обременены какими-либо обязательствами. В этом случае возникают отношения между залогодержателями и залогодателя-ми. Залогодержатель — это кредитор, выдавший ссуду под залог ценных бумаг, залогодатель — это должник, взявший этот кредит под данный залог. Ценные бумаги, послужившие залогом, переводятся со счета владельца-залогодателя на счет залогодержателя и остаются на нем до истечения срока залога. Право получения дохода по этим бумагам и право голоса остаются у владельца, он только не может продать эти бумаги без письменного согласия залогодержателя. Если долг и все обязательства по договору кредита не выплачены в надлежащие сроки, залогодержатель получает право продать принадлежащие залогодателю ценные бумаги.
По каждому эмитенту регистратор обязан вести отдельный регистрационный журнал по всем видам ценных бумаг и журнал учета сертификатов. Правила ведения реестра, разработанные регистратором, должны быть доступны для ознакомления всем заинтересованным лицам, так же как правила документооборота и контроля.
Фиксация перехода прав собственности в регистрационном журнале происходит при поступлении к регистратору передаточного распоряжения. Этот документ в обязательном порядке содержит необходимую информацию о лицах, передающих и принимающих ценные бумаги, полные сведения о самих ценных бумагах, ссылку на основание для передачи прав собственности, сумму сделки и подпись лица, передающего бумаги. Отказ в перерегистрации в основном может быть в том случае, если не полностью отражены все сведения о субъектах сделки или количество бумаг, предъявленных к перерегистрации передаточным распоряжением, больше количества бумаг на личном счете, или счет зарегистрированного лица заблокирован. Единственным документом, подтверждающим права зарегистрированного лица, кроме соответствующей записи в реестре, является выписка из лицевого счета, она должна быть выдана через 5 дней после перерегистрации.
Регистратор, заключающий договор с эмитентом, как правило, находится в одном из центральных городов, а владельцы ценных бумаг могут проживать в любом городе страны.
Дилеры осуществляют сделки по покупке или продаже ценных бумаг от своего имени и за свой счет. И они также выполняют роль посредников.
Дилеры сначала совершают сделку за свой счет, а затем делают противоположную сделку с клиентом, выступая контрагентом, и выставляя свои котировки (цены) — публичные котировки.
Доход дилера складывается из разницы (спреда) между котировками. Например, купив ценную бумагу по 100 рублей, дилер продаст ее по клиенту по 103 рубля, 3 рубля — его доход.
Дилером может быть только юридическое лицо — кредитная-организация. Отдельным видом дилерской деятельности является деятельность форекс-дилеров. В РФ эта сфера считается наименее зарегулированной. Некоторые зарегистрированы в оффшорах (территориях, где для фирм предусмотрен льготный или нулевой налоговый режим и анонимность владельцев). Есть ряд форекс-дилеров, которые несмотря на то, что у них отозвана лицензия Центрального банка, продолжают свою деятельность.
Кто такие реестродержатели?
Деятельность по ведению реестра ценных бумаг напоминает депозитарную деятельность. Реестродержатель также проводит учет и хранение информации о текущих владельцах ценных бумаг, но со стороны эмитента (то есть той организации, с реестром которой он работает). Депозитарий работает с конкретным инвестором.
Включает в себя сбор, фиксацию, обработку, хранение и предоставление данных, составляющих систему ведения реестра.
Лица, осуществляющие такую деятельность — держатели реестра.
Регистратор — профучастник рынка ценных бумаг, независимая от эмитента организация, которая осуществляет деятельность по ведению реестра.
Регистратор может вести реестры неограниченного числа эмитентов. Эмитент может передать деятельность по ведению своего реестра только одному регистратору.
Деятельность реестродержателей не может совмещаться ни с какой другой на рынке ценных бумаг.
Для ценных бумаг на предъявителя реестр владельцев не ведется.
Реестр ценных бумаг — это совокупность информации, включающей в себя сведения о владельцах ценных бумаг, об их номинальных держателях и об обременениях, наложенных на них. Он включает в себя данные о количестве и категории ценных бумаг, принадлежащих каждому акционеру компании. Может храниться как в электронном, так и в бумажном виде.
Также в их функции входит:
— учет входящей/исходящей документации,
— ведение лицевых счетов всех зарегистрированных в реестре лиц,
— учет всех проведенных операций,
— учет сертификатов на ценные бумаги.
По закону в России эмитенты ценных бумаг не могут самостоятельно вести реестр владельцев своих ценных бумаг. Поэтому профессиональные регистраторы (реестродержатели), обладающие соответствующей лицензией, достаточно востребованы.
Важным клиентом для реестродержателя является номинальный держатель ценных бумаг — это лицо, зарегистрированное в реестре, является клиентом-депонентом депозитария и не является собственником ценных бумаг.
Номинальным держателем может быть физическое или юридическое лицо, профучастники рынка ценных бумаг (депозитарии, брокеры, дилеры). Номинальный держатель нужен для обеспечения возможности централизованного клиринга и расчетов.
Чтобы можно было бесконечно совершать сделки между участниками рынка без перерегистрации прав собственности на ценные бумаги в системе ведения реестра.
Все выписки из реестра выдаются владельцам ценных бумаг бесплатно.
Основными источниками доходов регистратора являются:
— оплата услуг эмитентом по договору,
— оплата услуг со стороны владельцев лицевых счетов.